未監控毒販洗錢 道明銀行認罪付30億罰款 首家承認共謀洗錢罪銀行

道明銀行(TD Bank)因未能監控販毒集團和其他犯罪分子的洗錢活動，10日就洗錢刑事調查案認罪；道明銀行承認多項刑事指控，並同意支付美國司法部和聯邦金融監管機構高達30億元罰款和其他處罰。當天下午，該行股價應聲下跌逾5%。

道明銀行美國子公司是全美資產第十大銀行，母公司是加拿大第二大銀行。司法部長加蘭德(Merrick Garland)表示，「道明銀行為犯罪分子提供便利服務，淪為其中一分子。今天，道明銀行成為美國歷史上承認其『銀行保密法』計畫失敗的最大銀行，也是史上第一家承認共謀洗錢罪的美國銀行。」

根據和解協議，道明銀行未來的業務擴展將受到美國貨幣監理署(Office of the Comptroller of the Currency)限制；道明銀行兩家美國銀行子公司總資產將被禁止超過4340億元。

聯準會2018年也曾對富國銀行(Wells Fargo)施加類似限制；當時聯準會稱宣國銀行「普遍存在濫用消費者行為」。

根據和解協議，道明銀行將向司法部繳交18億元罰款；司法部監察員將在三年內監督道明銀行遵守反洗錢做法情況。道明銀行另將支付財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)13億元罰款；這將是FinCEN或財政部歷來針對存款機構實施此類處罰規模最大的一次。FinCEN也將對道明銀行實施四年獨立監督。聯準會將對道明銀行處以1億2400萬多元罰款。

加蘭德指出，道明銀行承認，截至去年10月的六年間，該行未能監控高達18兆3000億元的客戶活動，讓三個洗錢網絡透過該行帳戶轉移超過6億7000萬元；這些洗錢行動至少有一椿涉及五名銀行員工。「調查仍在繼續，任何參與道明銀行非法行為的個人，都別想逃過。」

道明銀行集團執行長馬斯拉尼(Bharat Masrani)表示，「這是我們銀行歷史上悲傷的一天。我們對於在美國實施反洗錢計畫的失敗，承擔全部責任。」