華裔男子被控保險欺詐260萬元 最高面臨25年監禁

皇后區地檢辦公室近日指控一華裔男子涉嫌盜取260萬元信託基金，並用其購買卡地亞珠寶等奢侈品；目前該男子已被逮捕，並被控犯有九項罪名，面臨最高25年監禁的刑罰。

皇后區地區檢察官凱茲(Melinda Katz)20日宣佈，來自新澤西州加菲爾德(Garfield)36歲華裔男子劉大衛(David Liu，音譯)，涉嫌從信託基金中盜取260萬元，並將這筆轉移到使用化名開設的銀行帳戶；他於15日被捕，並被提告九項指控，包括一級非法持有盜竊物品(criminal possession of stolen property)、三項一級偽造商業紀錄罪(Falsifying Business Records)、一級重竊罪案(Grand Larceny)、一級保險詐欺(insurance fraud)、一級重竊未遂罪、一級非法持有盜竊物品未遂罪以及一級保險詐欺未遂罪。

根據指控，去年10月，劉大衛向紐約人壽保險公司(New York Life Insurance Company)持有的一家族信託基金申請了最大貸款額度，並要求支付款項到與原登記地址不同的地址，但事實上他與這個家庭以及信託毫無關聯，該請求也被拒絕。

去年11月18日，劉大衛再次提出請求，並獲得批准；去年12月6日，信託收到一張總額261萬9433元的支票，並將之發送劉大衛提供的地址；一周後，劉大衛在法拉盛一大通銀行開設帳戶，並以化名存入260萬元。

根據之後一系列的商城監控顯示，劉大衛在百思買(Best Buy)購買了一架無人機，在卡地亞商店購買了價值19萬2603元的珠寶；他還在曼哈頓的一家手錶店花費了16萬9169元，同時在兩家蘋果商店花費了1萬4038元。

截至今年1月25日，也就是收到260萬元資金的一個多月後，劉大衛已經將錢揮霍一空。

凱茲說，這是一個無恥的陰謀，「劉大衛榨乾了一個毫無戒心的家庭賬戶，而且還在幾周內揮霍一空，他將為他的貪婪和偷竊行為負責。」

如果被定罪，劉大衛將面臨最高25年監禁，皇后區最高法院法官西米諾(Toni Cimino)要求他於12月18日返回法庭。紐約人壽保險公司已經該信託基金恢復到原狀。