「我用Zelle 錢被騙走」大銀行如何回覆客戶?聯邦要查

記者張聲肇/即時報導

聯邦消費者金融保護局正在調查大通、美銀、富國等大銀行如何處理網路支付平台Zelle受騙顧客的帳戶。這三家銀行和其他銀行共同擁有Zelle。

華爾街日報7日報導,Zelle成立於2017年,如今營業額已超過Vemo等競爭對手,但用戶遭詐騙事件頻傳,消費者金保局接到不少申訴案,遂發動調查,知情人士說目的只是大致了解一下各大銀行如何處理轉帳糾紛。

大通銀行2日表示,已回應消保局有關Zelle的詢問;其他大銀行預料也將公開表示各自如何因應消保局的查詢。

被騙客戶投訴的主要理由是,各銀行不夠積極幫助他們取回被騙走的錢。依規定,銀行客戶的帳戶,未經授權被領走的錢,銀行有義務要退還給他們,但客戶自己動手轉出去的錢,要銀行退還,目前沒有法律規定。錯誤轉出去的錢,通常不可能收回來。

消保局想確認的是,銀行是不是積極主動的關閉詐騙分子控制的帳戶。此外,不良分子開設存款帳戶時,銀行盡了幾分力查核其身分與背景,消保局也想了解。

各銀行說,透過Zelle進行的支付,絕大多數都是合法的,銀行無法合理地防範所有透過Zelle平台發生的不法行為。它們能做的是不斷警告客戶,匯錢給陌生人之前,一定要確認對方的身分。這個保護客戶措施,各銀行最近都已加強。

詐騙集團假冒政府官員或銀行行員行騙,受害者因而授權從自己的帳戶轉出某一金額,事後發覺不對勁,找銀行理論,類似糾紛漸多,去年夏天起,Zelle規定各銀行,遇到類似情況時,要主動歸還這筆錢給受害人。

大通銀行2日表示,已回應消保局有關Zelle的詢問。(美聯社)

大通銀行上周回應消保局查詢時說,可與消保局達成和解協議,或訴諸法院,也準備好走第二條路。大通發言人說,管理單位「應該預期」受到法律挑戰。

華爾街 詐騙集團

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