「龐氏詐騙」／南加華企涉吸金上億 200人受害

龐氏騙局（Ponzi Scheme），這種自20世紀末開始的金融詐騙手法，可能在南加州華人區潛伏已久。聯邦破產法庭日前在處理一起強制破產案件的清算程序時發現，一家總部位於蒙羅維亞市（Monrovia）的房地產投資公司，多年來以翻售屋、酒店等虛假投資項目為名吸引投資者，利用新資金償付老投資者的方式，詐騙資金恐「高達1億美元」，目前已知受害人數約200名。

影音來源：世說新聞團隊

6月14日，聯邦破產法院加州中區法庭頒布命令，啟動針對加州公司RAC Development Inc（以下簡稱RAC）的強制破產程序。8月2日，負責該公司資產清算的破產受託人（Chapter 7 Trustee），向RAC總裁兼執行長Tin-Jon Syiau（以下簡稱TJ）在內的六名華人，以及六家相關公司提起訴訟，指控內容包括違反受託義務、協助並教唆違反受託義務、不當得利、詐欺、過失性虛假陳述等共13項罪名。

訴狀指出，在過去幾年中，TJ說服了約200名投資者將數以百萬計的美元委託給他，並聲稱這些資金將用於購買和翻修老舊住宅和酒店。當一個所謂的有利可圖的項目結束後，TJ通常會說服這些投資者將本金投入下一個項目。像多數龐氏騙局一樣，TJ利用新投資者的資金來支付老投資者的分紅，並持續數年。

然而，破產受託人及其法律顧問發現，TJ和其他被告所聲稱的RAC將擁有或收購的大多數投資物業，實際上從未由RAC持有或購買。相反，TJ和附屬被告似乎盜竊、挪用或轉移了RAC的投資資金，用於自身私利。並且，受託人相信，在明知RAC無法按期償還債務的情況下，TJ和其他被告人仍繼續誘惑投資者投入資金到虛假的項目中。

訴狀還指出，自今年4月起，投資者撥打RAC辦公室的電話時發現無法接通。當破產受託人的代理進入辦公室時，發現該處的實體記錄已被清空，桌子和櫃子的抽屜都是空的，留下來的電腦上的所有數據已被完全刪除。受託人推斷，TJ和其他被告對RAC記錄的摧毀和/或被盜負有責任。

受害人J表示，TJ曾在4月、5月舉行多次Zoom會議，回應投資者關於其投資狀況的詢問。根據訴狀，在4月16日的會議中，TJ表示RAC無法償還投資者的任何資金。在5月8日的會議中，TJ 重申RAC已經耗盡了所有資金和資產，但他計畫成立一個新公司，以其產生的收益來償還投資者，甚至要求受騙的投資者提供額外資金來啟動他的新公司，並在此期間為RAC提供資金以維持其運作。於是，有投資者啟動了訴訟程序，也有人開始報警。

目前，FBI已成立專案小組展開調查，並與多位受害人聯繫。與此同時，有大額資金被騙的受害人僱用了私家偵探進行調查。部分受害人已相互聯繫組建自救會，並且提醒還未察覺情況有變的投資者及時報案。