虛擬貨幣詐財 加州年損12億 全美最高 幾為德州佛州3倍

聯邦調查局（FBI）本月發布的報告顯示，去年加州因加密貨幣（cryptocurrency）詐騙損失近12億美元，金額為全美最高，幾乎是緊隨其後的德州和佛州的三倍。報告中強調，「投資詐騙」是最常見的詐騙手法，許多受害者因害怕錯過加密貨幣的投資熱潮，受詐騙犯誘導將資金轉入虛假網站，期待獲取高額回報。詐騙犯通常自稱投資經理或製造愛情陷阱（俗稱「殺豬盤」），甚至有時冒充名人來行騙。

FBI報告還指出，2023年加州接獲了超過9500起相關投訴，這一案件數是德州和佛州的兩倍。為何詐騙犯在加州屢屢得手，FBI舊金山辦公室表示，可能的原因包括加州的加密貨幣投資者比例較高、接近科技前沿，或居民更熟悉如何舉報詐騙。

加州金融保護與創新廳（Department of Financial Protection and Innovation，DFPI）發言人表示，此類詐騙近年來愈演愈烈，他們正在處理相關投訴和監控非法活動。DFPI網站上有超過200起與加密貨幣詐騙相關的投訴，許多受害者損失了數十萬美元，有人甚至損失百萬美元。詐騙者往往透過社群媒體或交友應用程式與受害者建立信任，並最終誘使其投資於看似合法的網站。一旦受害者將資金轉入，帳戶餘額就會顯示增長，但實際上無法取出。

其中一起案件中，一名女士透過微信群與一位自稱趙恩澤（Enze Zhao，音譯）的人相識。趙自稱是經濟學專業的學生，並以共同在灣區蓋房子、共建未來為由，說服她將50萬美元轉入名為Rui Win Capitals LTD的交易平台。隨後，趙告訴她已經成功完成了一筆交易並賺取了利潤，但若要取出錢，必須要繳納20%的稅。她付了錢之後，仍然未能拿回資金。Rui Win客服提出，如果她再匯出餘額的10%，就可以成為VIP並拿回所有錢。但最終，平台關閉，趙人間蒸發，該女士損失近100萬美元。

FBI提醒，隨著加密貨幣投資的普及，犯罪分子運用越來越複雜的手段來欺騙和剝削公眾。這類投資詐騙的共同特徵是：詐騙者雖然會打電話、進行視訊通話或發送電子郵件，但他們永遠不會與受害者在現實中見面。如懷疑遭受此類詐騙，可向FBI互聯網犯罪投訴中心舉報：https://www.ic3.gov/。