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Z世代今年最想投資哪類資產? 調查結果令人意外

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紐約證券交易所。  (美聯社)
紐約證券交易所。 (美聯社)

傳統而言,各界都認為年輕投資人的投資組合可以承擔更多風險,因為未來能有更多時間可挺過市場波動,追求長期成長,但最近一項的研究發現,Z世代今年的投資布局意外保守,重點放在低風險資產。

網路券商eToro和調研公司Opinium,調查12國1萬名散戶投資人,其中1,000人住在美國。問卷中有一題詢問受訪者2025年投資布局,選項包括成長型股票、現金資產、高收益債券、配息股票、加密幣資產等,受訪者可複選所有準備投資的選項。

結果顯示,年齡介於18-27歲的Z世代,想把錢放在現金資產或儲蓄帳戶的比率,為所有年齡層世代裡最高,達到39%,想布局成長類股的比率為27%,想投入加密貨幣資產的比率為21%,都低於28-43歲的千禧世代和44-59歲的X世代。相較下,嬰兒潮世代(60-78歲)受訪者中,資金要放現金資產的比率只有13%。

想布局高收益債券的Z世代受訪者比率則為36%,是各世代最高。在問卷的選項中,今年最不受Z世代歡迎的資產為配息股票,只有9%的受訪者準備買有派發股利的股票。

eToro美國投資分析師肯威爾說,「我最意外的是,最年輕的一群人普遍保守」,這個年齡族群通常會追逐風險,而且在市況良好時,也通常會完全擁抱動物本能。這項調查執行的時間在去年11月底,當時美國股市正接近歷史高點。

肯威爾根據問券結果所建立的理論是,年輕投資人在經歷兩年的美股大好時代後,可能先選擇將部分資金落袋為安,並且買進固定收益或現金資產,先鎖住報酬。他也說,Z世代也逐漸進入要開始為人生重大支出進行儲蓄的年紀,例如買車、買房或結婚。Z世代也可能撥出更多資金作為緊急資金。

在受訪個人的投資資歷中,52%的Z世代投資經驗為兩年以下。eToro的數據也顯示,Z世代投資人最容易因為外在事件改變而投資策略,像是選舉、利率改變等。肯威爾認為,半數Z世代投資人是在最近的牛市裡學習投資,而這群年輕人會想嘗試新事物或不同投資方式也很合理。

較年長世代的投資布局較不令人意外。千禧世代對成長類股和加密貨幣資產最有興趣,X世代對各資產類型的興趣大致平均分布,嬰兒潮世代也大致平均分布,但對加密貨幣資產的興趣最低。最年長的沈默世代(79歲以上)最愛配息股票。

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