泛宇 10／12、10／13退休稅務、財富傳承、信託講座

泛宇集團將舉辦「人生下半場的資產稅務策略及財富傳承與信託」系列講座（見圖），由胡總裁親自分享如何合理規劃RMD稅務，並解決財富傳承難以跨越三代的挑戰。透過提早做好稅務安排，不僅可以減少退休後的煩惱，也能讓子女在未來受益。

講座時間10月12日在Irvine，10點至1點。10月13日在Norcal，2點30分至5點30 分。報名可至： https://hubs.transglobalus.com/events/estate_planning?hsLang=zh。

RMD（Required Minimum Distributions）是指退休帳戶持有人在達到一定年齡後，必須每年從其退休帳戶中提取的最低金額，以確保退休金不會無限期累積。這適用於大多數稅延型退休帳戶，包括傳統IRA、SEP IRA、SIMPLE IRA、401(k)、403(b)等計畫。由於Roth IRA已繳稅，因此無需提取RMD，但繼承Roth IRA帳戶則需遵守RMD規定。

泛宇集團表示，根據Secure Act 2.0，從2023年起，RMD的起始年齡推遲至73歲（2033年推遲至75歲）。達到73歲後，持有人必須每年在12月31日前提取RMD，否則可能面臨50%的罰款。如果持有人仍在工作，參與雇主贊助的退休計劃，則無需提取RMD，除非該雇主的計劃另有規定或持有公司超過5%股份。

RMD金額的計算基於帳戶餘額和壽命表，年齡越大，RMD金額越高。RMD提取金額將作為應稅收入，需按普通所得稅率繳稅，這可能導致總收入增加，進而影響稅率、醫療保險費用及社會安全福利稅。

提早規劃RMD有助於減少稅務壓力，保障退休後的財務穩定。如果希望獲得更多關於退休財務策略的專業指導，可聯繫泛宇集團的財富管理團隊，將根據個人需求提供全方位的財務規劃。

更多資訊可電1-888-831-8868，總部位185 W Chestnut Ave, Monrovia, CA。