免費一對一財務諮詢計畫 金山重啟

舊金山近來重新啟動一項免費服務，提供一對一財務諮詢服務，給在舊金山市生活、工作或接受服務的任何民眾。

「舊金山紀事報」報導，這項計畫被稱為「2015-2023年智慧理財輔導」(Smart Money Coaching from 2015 to 2023)，並已加入一個全國性聯盟，本月在舊金山金融授權中心重新開放。透過計畫，可安排與財務顧問會面，包括親自面談、透過電話或線上，進行財務諮詢。

計畫由舊金山市財務長辦公室負責營運。市財務長西斯納羅斯(Jose Cisneros)表示，計畫已被證明，可為大部分客戶帶來正向收入(positive incomes)。

根據計畫重新啟動時發布報告顯示，在計畫進行的8年時間，智慧理財輔導人員協助超過4800名參與計畫者，共節省超過400萬元、消除69萬6000元債務，並將平均信用評分提高70分。

西斯納羅斯指出，計畫是作為舊金山金融授權城市的一部分、重新啟動。此計畫內容在全國各地城市營運類似項目，並處理許多行政工作，例如日程安排以及與客戶進行資料管理。

儘管計畫面向低收入族群，但城市裡任何人都可註冊，無論收入或移民身分為何。財務諮詢為個人化且保密。計畫並與市府多家培訓與管理財務顧問組織合作。民眾可在金融授權辦公室網站註冊。網址：www.sfgov.org/ofe/meet-financial-counselor/make-appointment.

西斯納羅斯透露，最早的智慧理財顧問計畫設置靈感，來自「舊金山紀事報」一個故事，描述一個家庭困境，正試圖自庇護所搬至可負擔房屋。當他們最終獲得可能搬遷機會，卻發現自己信用評分太低、無法符合資格。理財輔導計畫目的是幫助類似低收入家庭，協助他們運用金錢與了解信用評分，並採取簡單步驟，例如開設免費銀行帳戶等。

也有自外州搬到舊金山的居民，想建立信用、省錢並搬進更好公寓。他們透過每兩個月與計畫理財顧問電話諮詢，內容包括在工作單位設立401(k)計畫、獲得償還貸款等。