10月9至11日免費講座 年底前把握1361萬免税贈與

擁有逾1300萬淨資產和逾500萬IRA，Roth IRA人士，請注意。川普在2017頒布的稅法，將於2025年底到期，把高額生前贈與和遺產免稅額打回500萬元加上物價指數調整。爭取勿讓明年可能的稅改立法生效日回溯至12/31/2024，而因此痛失關鍵規劃時機。

若遺產稅為難以避免的稅項，考慮年底前利用1361萬元的免稅贈與，透過架構規劃利用折扣來鎖轉移定可高達2000萬元價值的資產。根據不同財務需求，評估決定設立哪種不可撤銷信託。第一代父母可以放眼數代子孫或萬世，把財產的價值贈與入此不可撤銷信託，信託從此之後再無遺產稅，父母可以繼續保留財產收入的享用權，安穩豐渥享受退休。這個不可撤銷信託，可以進一步搭配慈善信託或基本會，把頂尖富翁不用付所得稅和遺產稅的秘訣，其中的奧妙，在此講座系列，為您解密。千萬不可錯過。

講座內容如下：

第一大主題：主動出擊解決高增值資產的稅務挑戰

• 從了解行政部門所提出2025稅改提議摘要出發，分析今年年底前是否或如何掌握1361萬元高額的生前贈與額度？

• 出售資產所面臨的高額增值稅可以透過設立鮮為人知的分期付款信託和超前佈置透過指數內含股票的直接投資，來達到減稅的目的。

第二大主題：讀者準備好，退休還是維續面臨嚴重稅負嗎？

• 從三方面下手，從了解目前資產各類收入的類別和被上稅特性，考慮可能的資產重新整合來實現減稅的目標。

• 何種情形，適合，或千萬不要再轉換成Roth IRA?

第三大主題：透過信託規劃，助讀者運籌惟握

• 可撤銷生前信託未能解決遺產稅的問題？它和不可撤退信託管有何不同？不可撤銷信託能幫我什麼？

• 研判分析兩類慈善信託，為讀者所用

特加埸（第二，三場））由針灸醫師段旭民告訴讀者：

• 傳統中醫在治療及提早預防疾病的優勢

• 何謂經絡？如何利用經絡及穴位來治療疾病及個案分享？

第一場：10/9 /2024 周三 4pm – 5:45pm（線上, 全埸英文）

第二場：10/10 /2024 周四 2pm – 4pm（線上, 現場實體, 全埸中文）

Ameriprise Irvine office

2 Park Plaza, #1100, Irvine, CA 92614 Tel: 949.863.9400

第三場：10/11 /2024 周五 4pm – 6pm (線上, 現場實體, 全埸中文）

DoubleTree by Hilton,

888 Montebello Blvd. Rosemead CA 91770 USA

請在10/8 週二12pm 前。 [email protected]電郵報名。請告知參加人數，哪一天，實體或線上。

線上講座的連接網將在報名之後，以電子郵件通知參加。該講座無需付費。主辦單位保留拒絕權力，不招待投資金融保險專業人員。