不受監管、未註冊 加密貨幣提款機成詐騙工具

CBS電視台報導，全美加密貨幣（比特幣）自動櫃員機（Crypto ATMs）或自助服務終端亭（kiosks），近來成為詐騙分子作案工具。這些機器通常不受監管且並未註冊，替犯罪分子提供攻擊受害者的漏洞。加州為防止類似詐騙，新法限定每人每天交易上限1000元。

2021年10月，藝術家賽門斯（Joe Samuels）聯繫電腦公司IT部門，通話過程中，他授權某人遠距修復他的電腦。幾個月後他又接獲一自稱同一IT部門來電，對方告知他，他們誤將2萬元存入他的支票帳戶，要求賽門斯透過加密貨幣櫃員機將其退回。

84歲的賽門斯說，「他們告訴我，說我必須償還欠他們的錢，否則他們會去找聯調局。」擔心自己安全，賽門斯遵照他們的方式，將2萬元現金存入位於康州哈特福公寓附近的比特幣自動櫃員機。五天後才發現這是場騙局。

目前全國約有3萬2000台加密ATM和自助服務終端亭，2018年僅有1200台。僅管它們與普通自動櫃員機類似，但加密ATM是將現金轉換為數位貨幣，然後存入數位錢包而非傳統銀行帳戶。

美國比特幣公司（Bitcoin of America）被指控幫助詐騙者利用其自助服務終端系統，從受害者處竊取數百萬元，該公司執行長梅拉班（Sonny Meraban）本月稍早在邁阿密被捕，他和其他兩人被控共謀和洗錢指控。

專門研究金融犯罪和加密貨幣的康乃狄克州警官霍根（Mattew Hogan）說，其中一些加密機器對消費者來說是安全的，但他警告，由於缺乏監管，類似產品被用於詐騙或洗錢等犯罪活動。

CNET網路安全專家費勒（Bree Fowler）也警告，加密貨幣ATM會帶來獨有的風險，許多機器不受監管且未經許可。

根據即將於明年1月實行的SB 401號法案，加州將限制加密貨幣ATM交易，每人每日限額1000元。新法也從2025年起，禁止比特幣ATM業者收取高於五元或交易額15%的費用（以較高者為準）。根據分析，目前加密貨幣ATM通常會收取數位資產價值12%至25%費用。